在由证券时报主办的中国财富管理高峰论坛中，德邦证券凭借雄厚的实力，获得第七届中国最佳财富管理机构评选之“中国最佳财富管理品牌”。为此，《证券时报》独家采访德邦证券总裁武晓春先生，畅谈德邦证券的财富管理之路。
如今，财富管理概念的内涵外延都在不断地扩大，资产管理是其中不可或缺的业务。今年上半年德邦证券资管的净利润颇为可观，利润贡献位居所有业务之首，并超过不少收入规模大得多的券商。
对此，德邦证券总裁武晓春接受证券时报记者专访时表示，通道佣金在发达国家证券公司的收入结构中占比其实很小，财富管理的收入占比则很高，有的甚至占据半壁江山，并坦言德邦证券目前正全力打造财富管理品牌，走差异化发展之路。
据了解，德邦证券在财富管理领域的布局颇早，其品牌“财富玖功”独创九宫格
业务体系，以投资、融资、保障三大板块为核心，致力于为客户财富保值增值提供最有价值的全面解决方案。
证券时报记者：自年券商创新大会之后，泛资产管理时代接踵而来，金融行业各子行业之间、公司之间的竞争加剧，德邦证券是如何进行业务布局的？
武晓春：实际上，国内券商在财富管理方面的摸索从十几年前就开始了，最初是以理财客户经理的形式提供理财服务，之后也有参考国外美林等投行模式升华服务内容和品质。在国外，财富管理是券商最为重要的业务之一。我在日本考察期间发现，日本券商的通道佣金收入仅占整体收入的10%，韩国、美国也是如此，而他们财富管理收入的比重则占据半壁江山。金融发达国家的今天也就是我们的明天，所以财富管理在中国也将越来越受到重视。
年的券商创新大会以及政策松绑给许多券商提供了发展财富管理业务的理念和思路，而德邦证券早在年以前就开始布局，筹备良久并逐渐形成了自己的品牌“财富玖功”。目前德邦证券的财富管理涵盖经纪业务、资产管理业务等，客户也从高净值客户逐步覆盖到机构客户、企业客户等，而财富管理提供的服务范围也从最初的股票投资配置逐步变为以投融资结合的全面金融服务。
证券时报记者：目前德邦证券资产管理业务的收入情况怎样？如何看待通道业务的规模效应？
武晓春：德邦证券曾专门成立财富管理中心，后来渐渐与资产管理部合并。今年上半年德邦证券资产管理业务的净利润颇为可观，利润贡献位居所有业务之首，而不少资管收入规模数倍大的券商，其利润尚不如此。
有关资管的通道业务，大家目前谈得比较多，我也谈谈我的看法。前两年股市行情下跌的时候，投资者对基金、资管等理财产品的信心明显不足，也导致券商集合资产管理计划的发行并不容易，加上代销成本的不断上升，迫使作为一家中小券商的德邦证券将重心转移到通道业务上，希望借此拓展机构客户资源。虽然“做通道”是过去两年资管的大势所趋，但我们最终的目标并不只在“做通道”，我们在努力做好通道业务的同时，积累了更多的机构客户资源、客户信任以及业务投资能力，向主动管理的转型之路进发。德邦资管的转型还是比较成功的，今年上半年的业绩就是转型的一个小成果。
证券时报记者：德邦证券是如何形成具有一定影响力的“财富玖功”品牌？
武晓春：德邦证券的“财富玖功”财富管理品牌始创于年。玖功者，九宫也，取自汉徐岳《数术记遗》：“宫九算，五行，犹如循环”。玖功，又喻九转功成，旗开得胜之意！经过这么多年的不断优化、升级，目前“财富玖功”已发展成独创的九宫格业务体系，融合市场上最先进的财富管理理念，以投资、融资、保障三大板块为核心，致力于为客户财富保值增值提供最具价值的全面解决方案。
德邦证券针对客户的不同需求，匹配不同的投资品种。我们提供品类齐全的现金管理类产品，满足机构及高净值个人客户低风险、高流动性的投资需求；在固定收益类产品板块，我们秉持风控为先的原则，积极为客户筛选信托、资管、基金等类别的产品，帮助客户在房地产贷款、政府及央企贷款、非房优质企业贷款等领域中构建最优的配置，实现安全性与收益的最佳组合；在权益类产品板块，我们的投资涵盖了房地产股权投资基金、公募基金、私募基金等资本市场投资工具，以及股权投资（PE）基金等类别。
我们也坚信，投资与融资的有效结合，方能实现最全面的财富管理。德邦证券可通过标准化的融资融券、股票质押式回购、股票约定式购回等工具为客户提供投资杠杆服务；也可通过非标的融资形式解决机构客户对于流动性的不时之需；对于企业客户，更有首发募股（IPO）、发债、新三板等投行类融资手段帮助客户解决融资需求。
在保险保障方面，我们依托复星集团强大的保险板块资源，精选产品为客户带去最优保障，并合理规划客户财富的隔离、传承、避税。
德邦证券“财富玖功”已然成为全面财富管理的标志性品牌，为客户带来全方位的量身订制的财富管理解决方案！借互联网和国际化之机
证券时报记者：在互联网金融的时代，传统金融的财富管理也面临一些挑战，德邦证券做了哪些准备？
武晓春：以余额宝[微博]为代表的互联网金融产品，带给我们的是理念和视野上的启发，以往总圈定在券商或金融行业内去考虑财富管理，而互联网金融时代覆盖的人群更广了，服务也更个性化。德邦证券在互联网上做了很多尝试。一年前我们就在淘宝网[微博]开设了旗舰店，目前德邦证券手机和网上开户也都已经成功上线，同时互联网证券试点资格也在积极申请中。而互联网金融时代，业务的关键在于客户引流之后，打造一些标准化的产品，让客户的有效需求能立刻转化为服务。
财富管理这个市场是很大的。市场主流研究报告显示，目前中国个人可投资资产规模已达近百亿，年复合增长率在10%以上，其中可投资资产在万以上的高净值人士数量超百万，而信托作为以往私人财富理财市场的主要参与者，合计总规模仅仅10万亿元，财富管理市场的宝藏仅仅露出冰山一角，财富管理市场大有可为。
证券时报记者：借鉴国外先进的财富管理理念，您认为国内券商如何做得更好？客户海外资产配置的需求能否满足？
武晓春：目前券商可以通过子公司从事类信托业务，账户体系已经建立，新设营业部也从报批转为备案，可见适合财富管理成长的环境正在显现。未来证券账户统一，客户自由流动将加剧竞争，能否提供全方位的财富管理服务以及跨区域的资产管理配置是对券商的考验。国外的财富管理在此方面更为前沿，包括家族管理模式和个性化定制服务等。
德邦证券依托复星集团，正积极与海外兄弟单位合作开展业务，为此我们已成立国际业务部，未来将立足香港资本市场，直至拓展全球。国内客户的海外资产配置需求，我相信随着券商管理能力的提升、与海外金融机构合作的加强，未来一定能够实现。
证券时报记者：金融企业的竞争力在于人才的竞争力，德邦证券如何吸引高端财富管理人才？
武晓春：在吸引人才方面，德邦证券是不拘一格、放开思路的。因财富管理多样化和创新化的特点，我们更欢迎跨界的复合型人才，并且比较年轻化。
目前整个经纪业务的管理层平均年龄在40岁以下，有来自大券商、大信托以及第三方理财机构的各路精英加盟，理财经理队伍也大多来自银行、券商、保险等各大金融机构。对此，德邦证券坚持用人方面包容并蓄，给人才创造足够的发展空间和强有力的后台支持，同时灵活的激励机制也是我们吸引人才、团队的重要因素。未来金融企业其实也要向实业学习，实现财富管理行业的连锁效应。
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